Aktier skat, forkert indberettet

Jeg har lige været inde og kigge på min årsopgørelse, og der er noget der ser meget forkert ud med indberetningen af aktieindkomst.

Jeg vil prøve at gøre det så kort som muligt. Jeg havde Handelsbanken indtil de blev overtaget af Jyske bank som jeg har nu.

For nogle år siden(kan ikke huske præcist hvornår) kom der nogle nye kurtage regler med handel af aktier, dette gjorde at hele min beholdning skulle sælges og genivesteres igen. I den forbindelse betalte jeg skat af det overskud jeg havde haft af aktierne.

Sidste år blev Handelsbanken så overtaget af Jyske bank, dette gjorde at hele min beholdning af aktier blev solgt og geninvesteret gennem Jyske bank. Jeg har i Perioden fra de nye kurtage regler til Jyske bank overtog mine aktier haft et tab på på ca 450.000 kr på mine aktier, dette kan jeg se på den totale værdi af mine investeringer er 450.000 mindre end den var på daværende tidspunkt, og jeg kan se det på årsraporterne som jeg har fået af handelsbanken.

Mit problem er nu at banken har indberettet at jeg har haft overskud på mine aktier på 120.000, dette er selvfølgelig ikke rigtigt. 

Er der nogen der ved hvad jeg kan gøre her? Jeg kan ikke selv rette i aktieoplysninger på skats hjemmeside. Jeg tror ikke at Jyske bank kan eller vil svare på noget der er indberettet af Handelsbanken, og handelsbanken findes ikke i Danmark mere?

Mvh

Hvorfor kan du ikke selv rette i din årsopgørelse til det rigtige beløb?

- hvis du mener deres underliggende aktieberegner, så er den så uduelig at jeg ikke kender nogen der bruger den. Bare sørg for at totalen passer. Skriv evt en note i systemet at du ikke har brugt deres uduelige system da det ikke er korrekt

Polen skrev:

Jeg har lige været inde og kigge på min årsopgørelse, og der er noget der ser meget forkert ud med indberetningen af aktieindkomst.

 

Jeg vil prøve at gøre det så kort som muligt. Jeg havde Handelsbanken indtil de blev overtaget af Jyske bank som jeg har nu.

 

For nogle år siden(kan ikke huske præcist hvornår) kom der nogle nye kurtage regler med handel af aktier, dette gjorde at hele min beholdning skulle sælges og genivesteres igen. I den forbindelse betalte jeg skat af det overskud jeg havde haft af aktierne.

 

Sidste år blev Handelsbanken så overtaget af Jyske bank, dette gjorde at hele min beholdning af aktier blev solgt og geninvesteret gennem Jyske bank. Jeg har i Perioden fra de nye kurtage regler til Jyske bank overtog mine aktier haft et tab på på ca 450.000 kr på mine aktier, dette kan jeg se på den totale værdi af mine investeringer er 450.000 mindre end den var på daværende tidspunkt, og jeg kan se det på årsraporterne som jeg har fået af handelsbanken.

 

Mit problem er nu at banken har indberettet at jeg har haft overskud på mine aktier på 120.000, dette er selvfølgelig ikke rigtigt. 

 

Er der nogen der ved hvad jeg kan gøre her? Jeg kan ikke selv rette i aktieoplysninger på skats hjemmeside. Jeg tror ikke at Jyske bank kan eller vil svare på noget der er indberettet af Handelsbanken, og handelsbanken findes ikke i Danmark mere?

 

Mvh

 

 

 Hvis Jyske Bank har overtaget Handelsbanken, så skal de selvfølgelig svare på de spørgsmål du har.

Mads Møller skrev:

Hvorfor kan du ikke selv rette i din årsopgørelse til det rigtige beløb?

- hvis du mener deres underliggende aktieberegner, så er den så uduelig at jeg ikke kender nogen der bruger den. Bare sørg for at totalen passer. Skriv evt en note i systemet at du ikke har brugt deres uduelige system da det ikke er korrekt

 Jeg kan ikke se hvor jeg skal kunne rette det henne? 

Det er nogle indberetninger som handelsbanken har lavet.

Polen skrev:

 

 Jeg kan ikke se hvor jeg skal kunne rette det henne? 

 

Det er nogle indberetninger som handelsbanken har lavet.

 Du skal rette den rubrik hvor du kan se at banken har indberettet gevinst på 120.000kr, og sætte den til -450.000 (da du kan dokumentere at du realiseret et tab). Tænker det er rubrik 66/67 der skal rettes.

Du skal selvfølgelig kunne dokumentere handlerne, men ikke noget du skal indsende før du evt bliver bedt om det.

- fremadrettet vil du så have et realiseret tab (der fremføres) på 450.000 der ikke skal betales skat af når du i fremtiden forhåbentlig realiserer nogle gevinster på aktier

Tak for svar. Jeg kigger lige på det når jeg kommer ind på min årsopgørelse igen.

Jeg kan bare ikke forstå at det er så meget forkert det som der er blevet indberettet, men det er måske meget normalt at bankerne ikke opgiver det rigtigt eller?

Det er nærmest umuligt selv regne ud hvad man har a plus/minus på skat hvis du fx har saxobank. De opgør resultater efter FIFO. Skat efter gennemsnitskurs. Hvis du har flere tusinder handler så er man død. Hvis Saxobank opgjorde på samme måde som skat så var det easy easy men alle deres rapporter bruger FIFO. Det er det største minus ved saxobank at man ikke kan bede om hvordan de skal opgøre det. 

Sidste år samplede jeg ca. 100 handels indberetninger (alle handler som var i aktier hvor der havde sket noget tricky fx fondskode skift) som dog alle så korrekte ud. Sad og regnede dem efter og tjekkede tallene.

Men stadigvæk svært sammenligne Skats tal med faktiske. Håbløst dumt at saxo (som jeg ellers er meget tilfreds med) opgør overskud/underskud tal helt anderledes end skat.

Men måske det også gælder dig OP i et eller andet omfang. Husk det er realiserede aktier tab/gevinst i indeværende år. Og skat regner ud fra gennemsnitskurs imens din bank måske viser overskud/underskud beregning ud fra FIFO (fx køber 1 til 1000. Køber 1 til 100. Du så sælger 1 til 200. Så mener saxbobank du har overskud på 100 i forhold til deres FIFO beregning)

Polen skrev:

Tak for svar. Jeg kigger lige på det når jeg kommer ind på min årsopgørelse igen.

 

Jeg kan bare ikke forstå at det er så meget forkert det som der er blevet indberettet, men det er måske meget normalt at bankerne ikke opgiver det rigtigt eller?

 Hvis bare du har styr på at du selv kan dokumentere det samlede resultat, så lad være med at bruge for mange kræfter på at forstår både hvordan banken og Skat kommer frem til deres resultater. 

Har man bare lidt forskellige aktier - lidt køb og salg - udenlandske og danske - nogle udbyttebetalende - nogle måske lavet aktiesplit - tegningsretter - emissioner - osv osv osv, så fucker både bankernes automatiske indberetninger og Skats egne beregninger med statsgarenti op.

Så; Hold selv styr på det samlede resultat for året, og udskyd bekymringen om at dokumentere mellemregninger til den dag hvor SKAT beder dig om det (trods alt minimal risiko for den del...)

Jeg har ikke lavet nogle handler selv, det hele er forgået igennem deres investeringsaftale, derfor undrer det mig at der ikke er styr på indberetningen til skat?

Er det virklig så simpelt at jeg bare kigger på årsraporten og indberetter de tab jeg har haft ud fra den? Jeg er 100 procent sikker på at der var noget med nogle regler for kurtage som blev ændret for nogle år siden, jeg kan ikke helt huske hvilket årstal, men hvis jeg f.eks havde 1 million investeret fra den dag mine aktier blev geninvesteret(hvor gevindst blev realiseret og jeg betalte skat), og jeg havde 550.000 til at stå i aktier den dag Jyske bank overtog dem og solgte dem alle, så kan jeg skrive at jeg har haft et tab på 450.000 kr?

Beklager for de dumme spørgsmål, men jeg jeg fatter intet af det skat der :-)

Polen skrev:

Jeg har ikke lavet nogle handler selv, det hele er forgået igennem deres investeringsaftale, derfor undrer det mig at der ikke er styr på indberetningen til skat?

 

Er det virklig så simpelt at jeg bare kigger på årsraporten og indberetter de tab jeg har haft ud fra den? Jeg er 100 procent sikker på at der var noget med nogle regler for kurtage som blev ændret for nogle år siden, jeg kan ikke helt huske hvilket årstal, men hvis jeg f.eks havde 1 million investeret fra den dag mine aktier blev geninvesteret(hvor gevindst blev realiseret og jeg betalte skat), og jeg havde 550.000 til at stå i aktier den dag Jyske bank overtog dem og solgte dem alle, så kan jeg skrive at jeg har haft et tab på 450.000 kr?

 

Beklager for de dumme spørgsmål, men jeg jeg fatter intet af det skat der :-)

 Dit spørgsmål er lidt kringlet formuleret, men du skal beregne det som afståelsessum (netto af kurtage) fratrukket anskaffelsessum (inkl. kurtage) og hvis den udgør 450 t.kr. på noterede aktier i 2023 så er det den sum du skal anføre i den dertilhørende rubrik.

NB - såfremt jeg har forstået dit spørgsmål korrekt :). 

Polen skrev:

Jeg har ikke lavet nogle handler selv, det hele er forgået igennem deres investeringsaftale, derfor undrer det mig at der ikke er styr på indberetningen til skat?

 

Er det virklig så simpelt at jeg bare kigger på årsraporten og indberetter de tab jeg har haft ud fra den? Jeg er 100 procent sikker på at der var noget med nogle regler for kurtage som blev ændret for nogle år siden, jeg kan ikke helt huske hvilket årstal, men hvis jeg f.eks havde 1 million investeret fra den dag mine aktier blev geninvesteret(hvor gevindst blev realiseret og jeg betalte skat), og jeg havde 550.000 til at stå i aktier den dag Jyske bank overtog dem og solgte dem alle, så kan jeg skrive at jeg har haft et tab på 450.000 kr?

 

Beklager for de dumme spørgsmål, men jeg jeg fatter intet af det skat der :-)

 Ja det er så simpelt. Skat er ligeglad med alle mellemregningerne (bortset fra torskegilde, men det holder vi udenfor det her). Det er naturligvis et krav at du har realiseret handlen(erne) men det lyder det jo også til er sket.

Så du skal finde det sted hvor der står 120.000 i gevinst i din årsopgørelse (og siden du kender tallet så ved du hvor du har set det stå), og det skal så ændres til minus 450.000 i stedet. Du vil så have 450.000 i fradrag i 2024+

Polen skrev:

Jeg har ikke lavet nogle handler selv, det hele er forgået igennem deres investeringsaftale, derfor undrer det mig at der ikke er styr på indberetningen til skat?

 

Er det virklig så simpelt at jeg bare kigger på årsraporten og indberetter de tab jeg har haft ud fra den? Jeg er 100 procent sikker på at der var noget med nogle regler for kurtage som blev ændret for nogle år siden, jeg kan ikke helt huske hvilket årstal, men hvis jeg f.eks havde 1 million investeret fra den dag mine aktier blev geninvesteret(hvor gevindst blev realiseret og jeg betalte skat), og jeg havde 550.000 til at stå i aktier den dag Jyske bank overtog dem og solgte dem alle, så kan jeg skrive at jeg har haft et tab på 450.000 kr?

 

Beklager for de dumme spørgsmål, men jeg jeg fatter intet af det skat der :-)

Tror ikke det var kurtageændringer, men at bankerne ikke længere måtte opkræve formidlingsprovision på fonde, som de solgte dig igennem en fuldmagtsaftale eller lignende.

Derfor skulle du overgå fra kl A til kl W.

Er du obs. på udbytter?

Ok igen - værd opmærksom på mange banker opgør dit realiserede tab/gevinst af aktier på FIFO og ikke gennemsnitsbregning.

Det gør fx alle saxobank rapporter/data ubrugelige for mig. (Men anyone ret mig gerne hvis der er en måde se det på)