Din pensionsopsparing

De fleste af os ved hvor vi finder den billigste mælk, men ved du hvor 16% af din løn forsvinder hen hver måned?

Hej PN,

Min partner og jeg (begge økonomisk uddannet) arbejder på et projekt, hvor vi søger at gøre pension nemmere og billigere, så alle kan få en god og stabil tredje alder.

Vi søger:

Personer der kunne være interesserede i at besvare nogle spørgsmål og tage

nogle tests omkring deres pensionsopsparing.

Vi kan tilbyde: 1 god flaske rødvin, samt et indblik i hvordan du kan spare penge på din opsparing

og samtidig få et bedre indblik i hvad du kan gøre fremadrettet for at sikre

dig i alderdommen.

Det er vigtigt at understrege, at vi ikke søger at sælge noget og alt information vil blive behandlet strengt fortroligt og senere

anonymiseret. Vi indsamler alene informationer omkring hvad der gør pension

svært at overskue i dag og hvordan vi kan hjælpe flest mulige.

Hvis du er interesseret, må du meget gerne skrive en PM eller kommentere i tråden - så kontakter jeg dig.

Med venlig hilsen

Jon

"Min partner og jeg (begge økonomisk uddannet) arbejder på et projekt, hvor vi søger at gøre pension nemmere og billigere, så alle kan få en god og stabil tredje alder."

"Det er vigtigt at understrege, at vi ikke søger at sælge noget"

Vil det sige at i bare er nogle finansgenier der vil give jeres visdom videre gratis ?

Ryeme Hans skrev:
"Min partner og jeg (begge økonomisk uddannet) arbejder på et projekt, hvor vi søger at gøre pension nemmere og billigere, så alle kan få en god og stabil tredje alder."
"Det er vigtigt at understrege, at vi ikke søger at sælge noget"


Vil det sige at i bare er nogle finansgenier der vil give jeres visdom videre gratis ?

De indsamler information, ikke uddeler visdom. Hvis du have brugt din visdom til at læse indlægget igennem, ville du vide dette.

Gonginator skrev: De indsamler information, ikke uddeler visdom. Hvis du have brugt din visdom til at læse indlægget igennem, ville du vide dette.

"hvordan vi kan hjælpe flest mulige."

Når man skriver dette til sidst, så siger min begrænsede visdom mig, at de bruger informationen til noget.

Ryeme Hans skrev:

"Min partner og jeg (begge økonomisk uddannet) arbejder på et projekt, hvor vi søger at gøre pension nemmere og billigere, så alle kan få en god og stabil tredje alder."

"Det er vigtigt at understrege, at vi ikke søger at sælge noget"

Vil det sige at i bare er nogle finansgenier der vil give jeres visdom videre gratis ?

@Gonginator svarede på den del. Så ja helt gratis. Vi bruger alene informationerne vi indsamler til at definere vores retning. Vi er et nyt start-up med begrænsede midler, så vi bliver nødt til at fokusere der hvor vores tid og penge er lagt bedst.

Det skal lige siges, at vi ikke er pensionsrådgivere. Jeg har erfaring indenfor formueforvaltning og min partner indenfor M&A (Virksomhedshandel).

"De fleste af os ved hvor vi finder den billigste mælk, men ved du hvor 16% af din løn forsvinder hen hver måned?"

Jeg har desværre kun15%, og betaler de 4 selv. Men under de fleste overenskomster er der faste aftaler om hvor de penge skal hen.

Så det er nok ikke der i kan finde så mange kunder.

Men held og lykke med projektet :)

Pensionsinfo giver jo et fremragende indblik i, hvor "pengene forsvinder hen"?

Flot tilbud, og det lyder spændende. God vind

Ryeme Hans skrev:"De fleste af os ved hvor vi finder den billigste mælk, men ved du hvor 16% af din løn forsvinder hen hver måned?"

Jeg har desværre kun15%, og betaler de 4 selv. Men under de fleste overenskomster er der faste aftaler om hvor de penge skal hen.
Så det er nok ikke der i kan finde så mange kunder.
Men held og lykke med projektet :)

Tak! :-)

De fleste overenskomstbaserede arbejdspladser, offentlige institutioner og private arbejdsgivere har arbejdsmarkedspensioner i de forskellige tværgående pensionskasser og livsforsikringsselskaber, ja. Det er imidlertid stadig for få der får gjort noget ved deres hvilende pensionsopsparinger, dvs. din opsparing fra tidligere arbejdspladser og de færreste ved nok heller ikke, at arbejdsmarkedsordningerne i de fleste tilfælde ikke er tilstrækkelige, hvis man ikke ønsker et stort fald i levestandard ved pensionering.

Hesten12 skrev:Pensionsinfo giver jo et fremragende indblik i, hvor "pengene forsvinder hen"?

One-lineren var egentlig blot ment som en reference til det irrationelle i hvor få der egentlig tager stilling til deres pension før det er for sent, but on a more serious note:

Pensionsinfo er et fremragende værktøj og et must til at få et overblik over antal ordninger og nuværende opsparing, helt enig!

Men så kommer pensionsinfo.dk desværre også til kort, da det er Forsikring&Pension der står bag (brancheforening). De vil helst ikke skabe unødvendig konkurrence, mellem deres medlemmer.

Dvs. pensionsinfo.dk kan ikke give dig et indblik i om du sparer op i det rigtige regi, de kan ikke give dig et indblik i hvilke opsparingsformer der passer dig bedst, de kan desværre heller ikke fortælle dig om du skulle overveje at afdrage dyr gæld og de kan bestemt heller ikke lave en tværgående analyse af selskaberne på markedet for at se om din opsparing måske havde det bedre hos konkurrenten.

Alt i alt tillader systemet meget lidt fleksibilitet ift. fremtidige beslutninger og stort set ingen mulighed for take-action.

Shadowwarrior skrev:Flot tilbud, og det lyder spændende. God vind

Tak! :-)

Dkno skrev:
One-lineren var egentlig blot ment som en reference til det irrationelle i hvor få der egentlig tager stilling til deres pension før det er for sent, but on a more serious note:

Pensionsinfo er et fremragende værktøj og et must til at få et overblik over antal ordninger og nuværende opsparing, helt enig!

Men så kommer pensionsinfo.dk desværre også til kort, da det er Forsikring&Pension der står bag (brancheforening). De vil helst ikke skabe unødvendig konkurrence, mellem deres medlemmer.

Dvs. pensionsinfo.dk kan ikke give dig et indblik i om du sparer op i det rigtige regi, de kan ikke give dig et indblik i hvilke opsparingsformer der passer dig bedst, de kan desværre heller ikke fortælle dig om du skulle overveje at afdrage dyr gæld og de kan bestemt heller ikke lave en tværgående analyse af selskaberne på markedet for at se om din opsparing måske havde det bedre hos konkurrenten.

Alt i alt tillader systemet meget lidt fleksibilitet ift. fremtidige beslutninger og stort set ingen mulighed for take-action.

Langt de fleste af os af jo tvunget ind i de her aftaler gennem vores arbejdsgiver, og har derfor pr. definition ingen flexibilitet. Tilbage er så spørgsmålet om, hvorvidt det i visse tilfælde kan betale sig at hive sin pension ud trods 60% beskatning mod at afdrage dyr gæld? Er det det I ønsker at afdække?

Ryeme Hans skrev:"De fleste af os ved hvor vi finder den billigste mælk, men ved du hvor 16% af din løn forsvinder hen hver måned?"

Jeg har desværre kun15%, og betaler de 4 selv. Men under de fleste overenskomster er der faste aftaler om hvor de penge skal hen.
Så det er nok ikke der i kan finde så mange kunder.
Men held og lykke med projektet :)

Når man kommer lidt op i alderen og har skiftet job nogle gange kan man godt have en del forskellige ordninger rundt omkring.

Jeg har fået hjælp til at samle mine, og sparer dermed en masse omkostninger.

Hesten12 skrev: Langt de fleste af os af jo tvunget ind i de her aftaler gennem vores arbejdsgiver, og har derfor pr. definition ingen flexibilitet. Tilbage er så spørgsmålet om, hvorvidt det i visse tilfælde kan betale sig at hive sin pension ud trods 60% beskatning mod at afdrage dyr gæld? Er det det I ønsker at afdække?

Tværtimod. Det vil meget sjældent kunne betale sig.

Og er du en af de (efterhånden utrolig få) der har 1 arbejde igennem hele livet og lige nøjagtig sparer tilstrækkeligt op igennem arbejdet på en gennemsnitsrente ordning, så vil vi formentlig aldrig komme til at kunne hjælpe dig, men så er der heller ikke et incitament for dig til at tage stilling til pension.

Har du i stedet skiftet arbejde flere gange, i tvivl om du tager nok risiko, om du har den rigtige type ordning og måske endda i tvivl om du sparer nok op via din obligatoriske ordning, så vil du formentlig være målgruppen.

Med andre ord, vi ved at ovenstående er nogle af de ting der volder problemer og grunden til at markedet for uvildige rådgivere er voksende, samt at der er beskæftiget så mange pensionsrådgivere. Hvad vi ikke ved (og hvorfor dette opslag er lavet) er hvor vores ressourcer er lagt bedst i et tidligt stadie.

Fint tilbud og er altid interesseret i at blive klogere.

PM sendt.

Du skal vaere velkommen til at skrive til mig, med det caveat, at jeg ingen penge har bundet op i danske pensionsordninger whatsoever.

Jeg har tvungen pensionsopsparing på mit arbejde men kan selv bestemme hvor jeg har pengene. Pt. er det hos PFA hvor jeg selv styrer dem 100 procent selvfølgelig ud fra det udbud de har. Så det er altså ikke lukket land for alle.

Du må også gerne kontakte mig hvis du mangler flere?

Tvungen pension gennem nuværende arbejde, tidligere pension overflyttet til Nordnet.

Majaline skrev:

Du må også gerne kontakte mig hvis du mangler flere?

Du har fået en PM.

pokerheh skrev:

Du skal vaere velkommen til at skrive til mig, med det caveat, at jeg ingen penge har bundet op i danske pensionsordninger whatsoever.

Du har også fået en PM.

mathias1 skrev:

Tvungen pension gennem nuværende arbejde, tidligere pension overflyttet til Nordnet.

Lyder fornuftigt.

I må også gerne kontakte mig.

jeg hjælper også gerne. I sender bare en PM

Naar i saa paa et tidspunkt for GDPR raadgivning ringer i bare ♥♥♥

xxxxxxz

Jeg står i den situation at jeg flytter til udlandet pr 1 dec, og her aner jeg ikke hvad der kommer til at ske med min pension, er dette også noget i kan se på?

Poks

Nu er du ikke pensionsrådgiver skriver du og jeg ved ikke lige helt hvad værdi det er du tilbyder folk.. men i har helt styr på ufordelte reserve osv?

Bare så i feks ikke anbefaler folk at samle noget, der koster dem penge. Der kan være gode og dårlige grunde til at depoter står spredt, og ikke samlet, og det er ikke nødvendigvis kun et spørgsmål om omkostninger men også mange andre ting..

Du er velkommen til at skrive til mig også. Jeg har pension fra tidligere jobs samlet hvor en bank tager sig af dem nu. (De siger 2.5% afkast i år er godt, jeg er ikke enig) og så er jeg offentlig ansat med den gode pension der følger med der ved siden af.

DAxelsen skrev:Nu er du ikke pensionsrådgiver skriver du og jeg ved ikke lige helt hvad værdi det er du tilbyder folk.. men i har helt styr på ufordelte reserve osv?

Bare så i feks ikke anbefaler folk at samle noget, der koster dem penge. Der kan være gode og dårlige grunde til at depoter står spredt, og ikke samlet, og det er ikke nødvendigvis kun et spørgsmål om omkostninger men også mange andre ting..

Det er usandsynligt, at vi kommer til at anbefale nogen at flytte deres gamle gennemsnitsrente ordninger og/eller kommer med direkte rådgivning, det er vi slet ikke uddannet til. Vi er som sagt ikke pensionsrådgivere, hvorfor vores hjælp skal ses som en mulighed for at skabe et overblik over din pension og dine muligheder - ikke som en rådgivning til hvad du skal gøre.

En sammenligning skal selvfølgelig tage højde for fordele og ulemper ellers er det jo ikke en fair sammenligning.

pokerheh skrev:Naar i saa paa et tidspunkt for GDPR raadgivning ringer i bare ♥♥♥

Du får nok en PM inden længe for det problem forventer vi at ramme (lidt for) hurtigt :-)

cains skrev:Du er velkommen til at skrive til mig også. Jeg har pension fra tidligere jobs samlet hvor en bank tager sig af dem nu. (De siger 2.5% afkast i år er godt, jeg er ikke enig) og så er jeg offentlig ansat med den gode pension der følger med der ved siden af.

Det kommer jo an på hvilken risiko du har valgt.

@Alle

Der er lidt tvivl omkring hvad vi tilbyder vores testpersoner. Vi tilbyder altså ikke rådgivning, vi kan desværre heller ikke hjælpe med om du har præcis den forsikringsdækning der passer til dig og andre meget specifikke sager, som eksempelvis udlandsophold mv.

Hvad vi kan hjælpe med er en mere generel 'mapping' af
1) hvad du har i dag,
2) hvad du har fået i afkast vs. konkurrenter
3) hvilke opsparingstyper du har i dag og hvad det betyder for din alderdom
4) en mulighed for at se om dine forventninger stemmer overens med din opsparing i dag og et indblik i hvad du betaler for din opsparing.
Og evt. 5) hvis du ønsker dig at spare mere op, kan vi se på forskellene i de forskellige regi for din økonomi (pension vs. frie midler vs. afdrag på gæld).

Vi indsamler informationer og forsøger derfor at give noget af vores viden til gengæld.

Plysling skrev:du må kontakte mig, hvis du kan hjælpe med, hvordan jeg får frigivet en arbejdsgiver betalt pension :-)

Det lyder som en sag for en rådgiver.

Jeg kan dog sige, at hvis du stadig er ansat i samme job, så er du formentlig låst i den kollektive ordning.

Er ordningen blevet hvilende indenfor 3 år er du imidlertid dækket af jobskifteaftalen, så der har du ret til at rykke og ret til at blive modtaget af det selskab du er i hos dit nye arbejde.

Læs evt. mere her: https://taenk.dk/test-og-forbrugerliv/privatoekonomi-og-aftaler/pension-saadan-flytter-du-den

gregisme skrev:I må også gerne kontakte mig.

Poks skrev:Jeg står i den situation at jeg flytter til udlandet pr 1 dec, og her aner jeg ikke hvad der kommer til at ske med min pension, er dette også noget i kan se på?

Poks

cains skrev:Du er velkommen til at skrive til mig også. Jeg har pension fra tidligere jobs samlet hvor en bank tager sig af dem nu. (De siger 2.5% afkast i år er godt, jeg er ikke enig) og så er jeg offentlig ansat med den gode pension der følger med der ved siden af.

I har alle fået PM :-)

Jeg har desværre ikke modtaget nogen PM

Dkno skrev:

Det er usandsynligt, at vi kommer til at anbefale nogen at flytte deres gamle gennemsnitsrente ordninger og/eller kommer med direkte rådgivning, det er vi slet ikke uddannet til. Vi er som sagt ikke pensionsrådgivere, hvorfor vores hjælp skal ses som en mulighed for at skabe et overblik over din pension og dine muligheder - ikke som en rådgivning til hvad du skal gøre.

En sammenligning skal selvfølgelig tage højde for fordele og ulemper ellers er det jo ikke en fair sammenligning.

Måske jeg har overset det, men hvad vil i feks kunne komme med et overblik over?

DAxelsen skrev:


Måske jeg har overset det, men hvad vil i feks kunne komme med et overblik over?

Se #33

Dkno skrev:


Se #33

Ok! Minimum pkt 1 og 2 kan I ikke svare på udfra en rapport fra pensionsinfo..

prangstar skrev: Det kommer jo an på hvilken risiko du har valgt.

Det har du ret i. Og igen det kan også ændre sig fra år til år. Men jeg kører med høj risiko. Det er ingen garanti for høje afkast det ved jeg.

DAxelsen skrev:


Ok! Minimum pkt 1 og 2 kan I ikke svare på udfra en rapport fra pensionsinfo..

Tror der er noget galt i din sætning, hvis du mener uden i stedet for udfra, så er vi enige :-)

Edit: Jeg vil meget gerne svare på alle dine spørgsmål, men kan vi tage dem i PM, så tråden ikke bliver derailet?

Dkno skrev:
Det lyder som en sag for en rådgiver.

Jeg kan dog sige, at hvis du stadig er ansat i samme job, så er du formentlig låst i den kollektive ordning.
Er ordningen blevet hvilende indenfor 3 år er du imidlertid dækket af jobskifteaftalen, så der har du ret til at rykke og ret til at blive modtaget af det selskab du er i hos dit nye arbejde.

Læs evt. mere her: https://taenk.dk/test-og-forbrugerliv/privatoekonomi-og-aftaler/pension-saadan-flytter-du-den

Tak,

cains skrev:
Det har du ret i. Og igen det kan også ændre sig fra år til år. Men jeg kører med høj risiko. Det er ingen garanti for høje afkast det ved jeg.

Hvis du kører med høj-risiko ville jeg kigge nærmere ned i tallene. Har selv været 100% eksponeret mod aktier det meste af året - har skiftet til 65/35 og har et afkast på 16 procent i år. Så umiddelbart virker det noget mystisk.

Dkno skrev:


Tror der er noget galt i din sætning, hvis du mener uden i stedet for udfra, så er vi enige :-)

Edit: Jeg vil meget gerne svare på alle dine spørgsmål, men kan vi tage dem i PM, så tråden ikke bliver derailet?

Nej, det ska stål udfra ;) Pensionsinfo fortæller ikke om et produkt er et livscyklus produkt eller ej, eller om pengene er aktivt eller passivt forvaltet eller ej osv... derfor kan du heller ikke sammenligne hverken omk eller afkast i 2 forskellige pensionsselskaber bare fordi du ved hvor pengene er placeret, du kan ikke se i pensionsinfo hvordan pengene er investeret..

Med 1) menes hvordan du er dækket ikke produkt, desuden tror jeg du har misforstået opslaget og/eller vores intention, hvis du tror at vores mål er at lave privatøkonomisk rådgivning ud fra et PDF dokument. Det er hverken rådgivning vi beskæftiger os med eller alene pensionsinfo der er interessant i vores ramme. Vi har brug for nogle testpersoner, så vi kan blive klogere - derfor vælger vi at give lidt af vores viden ud til gengæld og vi bruger selvfølgelig de nødvendige oplysninger til dette :-)

Til dine andre punkter:

Det er egentlig ikke interessant om din portefølje er aktiv eller passivt forvaltet, for som kunde er du fuldstændig ligeglad med om dine penge er rykket rundt 100,10 eller 0 gange. Det der er interessant er dit afkast/risiko forhold, hvilket vi selvfølgelig også undersøger. Og på trods af mange opråb fra sektoren, så er der belæg for at omkostninger er en god predictor for fremtidigt afkast. Dermed ikke sagt, at dette er den eneste faktor.

Jeg kan mærke, at du er passioneret omkring emnet og formentlig har noget bankuddannelse bag dig, hvorfor du automatisk (og fuldt forståeligt) kommer lidt på hælene når du ser et indlæg som dette, og jeg vil meget gerne besvare alle dine spørgsmål, men de er måske mere passende i en tråd for sig eller i PM?

Dkno skrev:Med 1) menes hvordan du er dækket ikke produkt, desuden tror jeg du har misforstået opslaget og/eller vores intention, hvis du tror at vores mål er at lave privatøkonomisk rådgivning ud fra et PDF dokument. Det er hverken rådgivning vi beskæftiger os med eller alene pensionsinfo der er interessant i vores ramme. Vi har brug for nogle testpersoner, så vi kan blive klogere - derfor vælger vi at give lidt af vores viden ud til gengæld og vi bruger selvfølgelig de nødvendige oplysninger til dette :-)


Til dine andre punkter:
Det er egentlig ikke interessant om din portefølje er aktiv eller passivt forvaltet, for som kunde er du fuldstændig ligeglad med om dine penge er rykket rundt 100,10 eller 0 gange. Det der er interessant er dit afkast/risiko forhold, hvilket vi selvfølgelig også undersøger. Og på trods af mange opråb fra sektoren, så er der belæg for at omkostninger er en god predictor for fremtidigt afkast. Dermed ikke sagt, at dette er den eneste faktor.

Jeg kan mærke, at du er passioneret omkring emnet og formentlig har noget bankuddannelse bag dig, hvorfor du automatisk (og fuldt forståeligt) kommer lidt på hælene når du ser et indlæg som dette, og jeg vil meget gerne besvare alle dine spørgsmål, men de er måske mere passende i en tråd for sig eller i PM?

Meget interessant projekt og tror der er rigtig mange som kan drage nytte af det. Hvordan har i tænkt jer at sætte afkast/risiko forhold op?

@OP

Jeg er ikke ude på at ødelægge jeg tiltag, stiller bare list spørgsmål, til gavn for alle, som belyser jeg forståelse for de lidt mere dybdegående ting :)

prangstar skrev:Hvis du kører med høj-risiko ville jeg kigge nærmere ned i tallene. Har selv været 100% eksponeret mod aktier det meste af året - har skiftet til 65/35 og har et afkast på 16 procent i år. Så umiddelbart virker det noget mystisk.

Har også bedt om et møde med min bankmand. For vil ikke have de skal bestemme mine investerings markeder mere :)

75% aktier og 25% obligationer. Alt med højrisiko.. Så vi skal have kigget lidt nærmere på det. Mit input var at jeg skal bestemme hvad der skal investeres og hvor. Men han snakkede om at så bliver gebyr skyhøje, og igen at 2,5% det var jo fantastisk i dagens marked. Så det bliver et møde ansigt til ansigt istedet. Skal have nogle tal på bordet. Jeg er absolut ikke en børs haj. Men hvis min sportsbetting overstiger min aktie indtjening så er der noget galt :o

cains skrev: Har også bedt om et møde med min bankmand. For vil ikke have de skal bestemme mine investerings markeder mere :)
75% aktier og 25% obligationer. Alt med højrisiko.. Så vi skal have kigget lidt nærmere på det. Mit input var at jeg skal bestemme hvad der skal investeres og hvor. Men han snakkede om at så bliver gebyr skyhøje, og igen at 2,5% det var jo fantastisk i dagens marked. Så det bliver et møde ansigt til ansigt istedet. Skal have nogle tal på bordet. Jeg er absolut ikke en børs haj. Men hvis min sportsbetting overstiger min aktie indtjening så er der noget galt :o

I så fald ville jeg mene at et afkast under 7-8 procent er mærkværdigt:

C20 er steget med cirka 13 procent

Tyske Dax cirka 15 pct

USA med cirka 20 pct - skal så korrigeres for valuta

Emerging Market plus 20 pct

Kina (shanghai) cirka 10 pct (Hang Seng) cirka 30 pct

Japan cirka 20 pct.

Eurostoxx50 cirka 12 procent.

Så din bank må være ude af trit med virkeligheden.

DAxelsen skrev:@OP

Jeg er ikke ude på at ødelægge jeg tiltag, stiller bare list spørgsmål, til gavn for alle, som belyser jeg forståelse for de lidt mere dybdegående ting :)

Spørgsmål er mere end velkomne. Problemet opstår blot når de derailer tråden :-)

Edit: Måske vi skulle lave en pensionstråd - det virker som om der er nok interesse/aktivitet til det?

prangstar skrev:Meget interessant projekt og tror der er rigtig mange som kan drage nytte af det. Hvordan har i tænkt jer at sætte afkast/risiko forhold op?

Tak, det håber vi!

Tænker du ift. et evt. fremtidigt produkt eller den simple gennemgang, som beskrevet i OP?

cains skrev: Har også bedt om et møde med min bankmand. For vil ikke have de skal bestemme mine investerings markeder mere :)
75% aktier og 25% obligationer. Alt med højrisiko.. Så vi skal have kigget lidt nærmere på det. Mit input var at jeg skal bestemme hvad der skal investeres og hvor. Men han snakkede om at så bliver gebyr skyhøje, og igen at 2,5% det var jo fantastisk i dagens marked. Så det bliver et møde ansigt til ansigt istedet. Skal have nogle tal på bordet. Jeg er absolut ikke en børs haj. Men hvis min sportsbetting overstiger min aktie indtjening så er der noget galt :o

Det lyder som om, at et møde er en god idé!

Du kan altid skrive til mig, hvis du vil have et par råd i bagagen før/efter samtalen.

prangstar skrev:I så fald ville jeg mene at et afkast under 7-8 procent er mærkværdigt:

C20 er steget med cirka 13 procent
Tyske Dax cirka 15 pct
USA med cirka 20 pct - skal så korrigeres for valuta
Emerging Market plus 20 pct
Kina (shanghai) cirka 10 pct (Hang Seng) cirka 30 pct
Japan cirka 20 pct.
Eurostoxx50 cirka 12 procent.

Så din bank må være ude af trit med virkeligheden.

Helt enig. Jeg har ikke kigget de samme markeder som dig. Kiggede en 3-4stykker og tænkte også jeg burde ligge tættere på 10% afkast end 0%.

Dkno skrev:
Det lyder som om, at et møde er en god idé!

Du kan altid skrive til mig, hvis du vil have et par råd i bagagen før/efter samtalen.

Tak :) Jeg har modtaget pm tidligere. Får jeg lige svaret på i løbet af weekenden.