Insured Play - Nogen der bruger det?

www.insuredplay.com/home

Med al det brok over negative EV-grafer herinde, var det måske noget? :-)

Tvivler nogen er så dumme.

Forsikringer er aldrig +EV

@Hermod

Individets risikoprofil?

If you have 90% equity at the time of all-in, the premium will be 10% of the pot plus the fee.

Ouch..

@Kasper
La Di Da

Royal_Wacko skrev:
If you have 90% equity at the time of all-in, the premium will be 10% of the pot plus the fee.

Ouch..

well hvis du vinder hånden får du potten og mister din præmie. Taber du hånden får du potten via insurance og mister din præmie, så det "eneste" du betaler er fee på imellem 0,25 og 1,49 % afhængig af hvor meget du bruger det. Så du vil altid stå tilbage med din equity i hånden minus fee.

Enig i det aldrig er +EV men det eneste der er relevant er % fee for at udregne tabet af din equity. Og spiller du 300 forsikrede hænder på en måned er fee på 0,25%.

Mon ikke der er nogen der køber ind på den ide?

Teoretisk set kunne det godt være +EV at spille med forsikring. Hvis man spiller f.eks 400NL pga bankrollens størrelse, så kunne den mindre varians måske gøre at man kunne spille 600NL eller 1kNL.

Jensen. Den mindskede varians kan vel også betyde et tab da man ikke har mulighed for at løbe over EV og dermed komme på 600 og 1k hurtigere.

Det er jo et spm om du vil have varians eller ej. Altså alt andet lige, vil de fleste sikkert gerne betale en eller anden sum for at få deres langsigtede winrate. Ved ikke rigtigt om det er en fordel at kunne løbe over EV, når downsiden er tilsvarende, men da games var ekstremt juicy, kunne det da have sin berettigelse, uagtet at omkostningen ved at løbe under EV nok stadig ville gøre det bedre blot at få sin langsigtede winrate, og dermed af den grund kunne rykke hurtigere op (ved at akkumulere roll, samt have mindre behov for stor roll).

Forøvrigt weird at dit spm kan få en thumps up! Een tosse har da bekræftet sin eksistens på Pokernet (ikke at spørgsmålet fejler noget).

Forsikringer er i bund og grund -EV (som folk også er inde på).

Der, hvor forsikringer er gavnlige, er hvor beløbet er så stort, at det kan have afgørende betydning for ens hverdag eller måske endda liv. Det kan være forsikring mod brand. Livsforsikring på den forsørgende del af familien mv. Forsikring mod sygdom, da en hospitalsregning i nogle lande kan være millioner... Der er en del eksempler...

Eksempler på "dårlige" forsikringer er på et kamera til 1000 kr eller en computer til 2000 kr... Det er så lille et beløb (for de fleste), at forsikringens -EV klart overstråler den minimale ændring, det vil betyde for dig, hvis worst case scenario sker... (Jeg ved godt, at det kommer an på forsikringens udformning, men hvis den ikke er -EV, så laver firmaet den nok ikke).

Så kort og godt: Det er kun, hvis "worst case scenario" medfører et betydeligt tab for dig, at man kan argumentere for, at forsikringer er +EV. De er det stadig ikke monetært, men ren nytteværdimæssigt og for at undgå konkurs kan de være det...

Hvis du i dit pokerspil fast spiller et niveau, hvor "worst case scenario" kan have den impact på dig, så er der noget galt med din BRM. Så bør du ikke tegne en forsikring, men snarere bruge energien på at rette det leak.

En anden grund til at tegne forsikringen kan være, hvis du er uheldigere end andre. I så fald bør du i stedet bruge pengene på matematiktimer og lære at forstå variansbegrebet.

Forsikring på mindre ting kan nu også være +ev, hvis din personlige risiko er større end risikoen for den gruppe præmien er udregnet på baggrund af.

Jeg har lidt svært ved at gennemskue det helt. Har Alfen ret i at man "kun" kan tabe sit fee, og at man på denne måde ca kan få sin reelle equity udbetalt hver måned - fee ?

For så tror jeg faktisk godt det kunne være noget for mig..

Jeg hader varians og vil godt betale en smule for at undvære den.

Er flg tænkte udregning korrekt ? En plo100 spiller, spille 30.000 hænder, med en winrate på 10 bbs pr 100. Så hans månedlige equity er 3.000 $

Han køber forsikring i 300 hænder med gennemsnitligt 200 $ i potten, og skal betale 0.0025 x 200 x 300 = 150 $ i forsikring ?

Så han betaler 5 % af sine forventede winnings for at aflive den værste varians ?

Du får din reelle equity minus 0.25% - 1.49%.

Prøv at checke antal allins per måned i HEM2 og så tag 0.25% af det.