oplysningspligt for banken ved store overførelser.

Husker en sag hvor en fik indefrosset sine penge af bagmands politiet ved en større poker penge overførelse.
Er der nogen der ved hvor stort beløbet skal være før banken har pligt til at oplyse politiet om en større overførelsen.

/Claus

Bankerne har pligt til at indrapportere alle beløb over €15000 i et enkeltstående beløb eller i flere beløb der virker mistænksomme eller afviger fra normalen. (Her kan der værer tale om flere afdrag på et lån i løbet af kort tid.) Skal så siges at det herefter er op til bagmandspolitiet om de vil gøre noget ved sådan en sag.

Så længe din bank er klar over, hvad det er for penge der kommer og hvorfra, skulle der ikke være problemer.

Banken har pligt til at indberette større udenlandske overførsler til hvidvasksekretariatet (bagmandspolitiet), hvis de ikke ved hvorfra pengene kommer/skal hen. Denne regel er indført for at stoppe hvidvaskning og terrorfinansiering.

Så bare vær åben overfor din rådgiver, så indberetter de ikke noget, da der ingen mistanker er.

Tror du ikke den oplysningspligt, som du tænker på, handler om Danmarks valutareserve?

Det har som sådan ikke noget med politiet at gøre. Større overførsler indberettes af bankerne - jeg kan ikke huske beløbet, men mon ikke det er et sted mellem 50 og 100.000 kr.

Mht bagmandspolitiet, er det hvis banken får mistanke om noget kriminelt. Her er der vel i princippet ingen beløbsgrænse - i praksis gider banken dog nok ikke reagere hver gang, der er en 50'er, som de ikke helt ved, hvor kommer fra...

Jeg mener det er €10000 som vist også er det beløb du må have med over grænsen uden at meddele det.

Sørg for at informere din bankrådgiver hvis du modtager beløb der afgiver fra "normalen" (større beløb end tidligere; nyt land/pokersite; etc.)

Giv ham også en kopi af evt. bindende ligningssvar eller link til SKATs hjemmeside om poker, hvis det drejer sig om skattefrie gevinster.

Jørn

@thyssen

Nu er det vel ikke bankens opgave at tage hensyn til hvorvidt der er tale om et skattefrit site eller ej.
Så længe de er informeret om hvor/hvad pengene stammer fra ( her poker ) så er de oplyst om de ting der vedrører dem.
Det er vel hver enkelt borgers pligt selv at oplyse hvad man evt tjener som er skattepligtigt.

Ret mig bare hvis jeg tager fejl.

Ss

Snakke med banken idag som oplyser at danske bank har sat en grænsen for de overhoved gider at bruge tid på det ved 100000 dk, der kan dog være tilfælde hvor beløbet ikke betyder noget, eks. havde de en som kom ind med en pose med præcis 8000 dk hver onsdagog fredag i flere uger og da han ikke ville fortælle noget gik de til politiet.
I følge hende jeg snakke med idag er der ingen grund til at informerer bank rådg hvis beløbet er under de 100000 dk, ud over det er der en politik i Danske bank hvor man før man går til politiet høre kunde først.

@supersafe

Næh, men banken skal jo videregive oplysninger til bagmandspolitiet hvis de har mistanke om hvidvask, så det vil jo være ret nyttig information for banken at vide at lige netop dine overførsler er skattefrie og at de slet ikke har grund til bekymring.

Det er jo banken der laver første vurdering, så det er i min interesse at der er så lidt tvivl som muligt om oprindelsen, beskatning, mv. af de penge jeg modtager fra udlandet.

Jørn

Udover at banken skal oplyse det hvis de tror at der foregår noget fordækt, så mener jeg at have hørt om grænsen på €10k.

Men en helt anden ting er at bankerne nu i forbindelse med kampagnen mod rigmænd med konti i skattely, skal oplyse alle overførsler fem år tilbage til og fra lande med lavt skattetryk. Blandt listen over disse lande er England, hvor mange pokersider laver deres overførsler fra. Ved ikke lige hvilke typer overførsler de mener, men kan forestille mig at det kunne blive til ret mange hvis alle poker-cashes fra f.eks. Ladbrokes, Everest, Party osv. skal undersøges nærmere.