Overdragelse af Aktier (Mor => Søn)

Jeg håber, at Pokernet igen kan være behjælpelig med en enkelt lille ting.

Jeg er i den situation, at min mor vil overdrage x antal Tivoli aktier til mig.

Hun er dog blevet anbefalet af banken (som styrer den slags for hende), at det bedste ville være at sælge dem, overføre pengene til mig og så kunne jeg selv efterfølgende købe dem. Dette skulle være grundet et eller andet med at SKAT skulle tilbage og se værdien på købsdatoen (MANGE år siden) og det hele kunne blive lidt bøvlet (bankens ord).

Dog er jeg selv af en anden opfattelse, da jeg absolut ikke stoler på banker og de kun gør ting der er godt for dem selv. Og jeg tror at de her øjner lidt provenue på at de skal sælge dem for hende.

Er der nogle der kan forklare/guide os i hvordan vi helt præcist skal håndtere dette !?

Og kan jeg få dem ind i Nordnet app´en (som er den App jeg bruger iforb. med aktier og fonde).

Beløbet overstiger IKKE det beløb forældre må give deres børn skattefrit/år.

På forhånd tak :)

Jeg ved ikke meget om det, men står i måske lignende situation. Min mor har arvet nogle Novo Nordisk aktier fra sin mor, som vi planlægger at jeg arver ved hendes død. 
Købsprisen bliver (mig bekendt) nulstillet, når aktierne går i arv, hvorfor du sparer skatten på fortjeneste. 
Beløbet synes noget kun højere end det er tilfældet hos jer, så det kan spille ind ift. hvad der er smartest. 
Og skal du bruge pengene nu, er det selvfølgelig en anden sag.
Jeg kan have misforstået ting. 

Det er først og fremmest relevant at vide om aktierne er købt før eller efter 2006? 

Har du ejet aktier i mange år? Så kan du muligvis sælge dem skattefrit | www.euroinvestor.dk Privatøkonomi - www.euroinvestor.dk

Dernæst så er jeg nok enig med banken i at det typisk er meget dyrere at få aktierne flyttet, end det vil være at sælge og købe dem igen. Eksempelvis tager nogle banker ~500kr pr fondskode for at flytte, og alternativet er at du køber og sælger for måske 40-50kr i kurtage (her er det naturligvis relevant at vide om du har 10 eller 1000 Tivoliaktier ift kurtage).

Så vi kan ikke rigtig rådgive uden at kende købsdato og mængden af aktier...

Shadowwarrior skrev:

Jeg ved ikke meget om det, men står i måske lignende situation. Min mor har arvet nogle Novo Nordisk aktier fra sin mor, som vi planlægger at jeg arver ved hendes død. 
Købsprisen bliver (mig bekendt) nulstillet, når aktierne går i arv, hvorfor du sparer skatten på fortjeneste. 
Beløbet synes noget kun højere end det er tilfældet hos jer, så det kan spille ind ift. hvad der er smartest. 
Og skal du bruge pengene nu, er det selvfølgelig en anden sag.
Jeg kan have misforstået ting. 

 Det forudsætter at boet har en brutto formue værdi på under ca 3.000.000. Ellers bliver boet skattepligtigt og skal betale avanceskat.

Alt efter hvor store værdierne er, og om din mor evt. er gift, kan der være rigtigt gode penge at spare. Giv evt. lidt nærmere oplysninger om størrelsen i pm, hvis jeg skal vurdere relevansen af at gå til advokat.
 
@OP: medmindre der er store formuer, ville jeg også følge bankens råd. Kostet måske en lille smule, men det andet giver bare noget bøvl.

Mads Møller skrev:

Det er først og fremmest relevant at vide om aktierne er købt før eller efter 2006? 

Har du ejet aktier i mange år? Så kan du muligvis sælge dem skattefrit | www.euroinvestor.dk Privatøkonomi - www.euroinvestor.dk

Dernæst så er jeg nok enig med banken i at det typisk er meget dyrere at få aktierne flyttet, end det vil være at sælge og købe dem igen. Eksempelvis tager nogle banker ~500kr pr fondskode for at flytte, og alternativet er at du køber og sælger for måske 40-50kr i kurtage (her er det naturligvis relevant at vide om du har 10 eller 1000 Tivoliaktier ift kurtage).

 

Så vi kan ikke rigtig rådgive uden at kende købsdato og mængden af aktier...

 Det giver rigtigt god mening i relation til at sælge og købe igen, hvis omkostningerne er som du beskriver.

De er købt i 1987/1988 og det drejer sig om 100 stk.

Ja så kan din Mor sælge dem fuldstændigt skattefrit (kæmpe fordel!), overdrage pengene til dig da det falder under grænsen for hvad man må overdrage i "gaver"/år og så bestemmer du selv om, og hvor mange, aktier du så ønsker at købe derefter. 

Det lyder fantastisk !

Mange tak for hjælpen. Det er meget værdsat ♥♥

Sjovt du siger, stod i præcis samme situation både med tivoli og Novo - og det var “nemmest” og sælge for at jeg købe.

ja - det er også skønt at få gratis aktionær kort til tivoli, selvom man ikke får det brugt :D 

Fantomet skrev:

 Det forudsætter at boet har en brutto formue værdi på under ca 3.000.000. Ellers bliver boet skattepligtigt og skal betale avanceskat.

Alt efter hvor store værdierne er, og om din mor evt. er gift, kan der være rigtigt gode penge at spare. Giv evt. lidt nærmere oplysninger om størrelsen i pm, hvis jeg skal vurdere relevansen af at gå til advokat.

 Cirka 1,5m kr i dagens kurs. Ved dog ikke, hvornår de oprindeligt er købt. Min mor "overtog" dem i 2017, og er desuden gift. 

edit. 

Og tak for venligheden iøvrigt

Shadowwarrior skrev:

 

 Cirka 1,5m kr i dagens kurs. Ved dog ikke, hvornår de oprindeligt er købt. Min mor "overtog" dem i 2017, og er desuden gift. 

 

edit. 

Og tak for venligheden iøvrigt

Er det realistisk hun har aktiver for over 3.000.000 på sin dødsdag? Bemærk det er brutto formue, så et hus med en værdi på 2.000.000 og lån for 1.800.000 og aktier for 1.500.000, så er hun over. Aktierne i sig selv kan jo også komme over de 3.000.000. (Det er ca. tal, reguleres årligt)

har hun under 3.000.000, er øvelsen lige meget, da avancen korrekt vil være skattefri.

I bør kraftigt overveje, at hun får etableret særeje på aktierne. På den måde udgør “særejet” sig eget særskilte bo, der kan være skattefrit, hvormed avanceskatten spares.

Der kan reelt spares op mod 1.200.000 i skat(hvis vi sætter værdien til 3.000.000 og anskaffelsessummen til 0, i jeres case bliver det nok mindre, men stadig flere hundrede tusinde) for arvingerne på denne øvelse. Du er velkomne til at sende en pm, hvis du/I ønsker at høre nærmere.

Mads Møller skrev:

Ja så kan din Mor sælge dem fuldstændigt skattefrit (kæmpe fordel!), overdrage pengene til dig da det falder under grænsen for hvad man må overdrage i "gaver"/år og så bestemmer du selv om, og hvor mange, aktier du så ønsker at købe derefter. 

 Det kommer an på størrelsen af den samlede aktieformue ved udgangen af 2005, som skulle være under 136.600.

Fantomet skrev:

Er det realistisk hun har aktiver for over 3.000.000 på sin dødsdag? Bemærk det er brutto formue, så et hus med en værdi på 2.000.000 og lån for 1.800.000 og aktier for 1.500.000, så er hun over. Aktierne i sig selv kan jo også komme over de 3.000.000. (Det er ca. tal, reguleres årligt)

har hun under 3.000.000, er øvelsen lige meget, da avancen korrekt vil være skattefri.

I bør kraftigt overveje, at hun får etableret særeje på aktierne. På den måde udgør “særejet” sig eget særskilte bo, der kan være skattefrit, hvormed avanceskatten spares.

Der kan reelt spares op mod 1.200.000 i skat(hvis vi sætter værdien til 3.000.000 og anskaffelsessummen til 0, i jeres case bliver det nok mindre, men stadig flere hundrede tusinde) for arvingerne på denne øvelse. Du er velkomne til at sende en pm, hvis du/I ønsker at høre nærmere.

Tak for skriv. Hun har aktiver for over 3m på sin dødsdag med hus, lejlighed samt øvrig investering.

Forhåbentligt går der 10-20 år, før det bliver relevant, så tænker ikke, at der er grund til at nogen skal bruge tid på det nu, men jeg noterer dig, måtte jeg få behov for viden. Pænt af dig, tak. 

Der skal naturligvis spares (på skatten), hvor der spares kan

Shadowwarrior skrev:

Tak for skriv. Hun har aktiver for over 3m på sin dødsdag med hus, lejlighed samt øvrig investering.

 

Forhåbentligt går der 10-20 år, før det bliver relevant, så tænker ikke, at der er grund til at nogen skal bruge tid på det nu, men jeg noterer dig, måtte jeg få behov for viden. Pænt af dig, tak. 

Der skal naturligvis spares (på skatten), hvor der spares kan

 

 

 Hvis i ved med relativ stor sikkerhed, at hun beholder aktierne til sin dødsdag, så vil jeg anbefale I får det lavet nu - så har i det også hvis hun nu måtte komme herfra før tid. Det er også “for sent” hvis din far afgår ved døden inde I får det lavet.

Fantomet skrev:

 

 Hvis i ved med relativ stor sikkerhed, at hun beholder aktierne til sin dødsdag, så vil jeg anbefale I får det lavet nu - så har i det også hvis hun nu måtte komme herfra før tid. Det er også “for sent” hvis din far afgår ved døden inde I får det lavet.

 

 Se dét er nok desværre mere aktuelt. Jeg rådfører mig hos familiebordet ved næstkommende lejlighed. 

Shadowwarrior skrev:

 

 Se dét er nok desværre mere aktuelt. Jeg rådfører mig hos familiebordet ved næstkommende lejlighed. 

 Og pas på hvad jeres rådgiver tager i honorar for løsningen.

har set rådgivere(typisk store kontorer/revisionskontorer der laver det for holdingselskaber, men konstruktionen er den samme) tager op mod 100.000 +moms for ægtepagt og testamente, inkl. rådgivning (der er det som er nødvendigt). De retfærdiggør det i den store besparelse i får ud af det. Jeg mener dog det primært er jer og ikke advokaten der skal nyde godt af det. Men reelt bør løsningen ikke koste mere end maks 30.000, og selv der har advokaten en rigtig fornuftig dækning.

Vil i have aktierne over til dig hurtigst muligt, kan din mor også forære dem til din far med skattemæssig succession, der så kan lave “tricket”, hvis I er forholdsvis sikre på han skal herfra først.

Fantomet skrev:

 

 Og pas på hvad jeres rådgiver tager i honorar for løsningen.

 

har set rådgivere(typisk store kontorer/revisionskontorer der laver det for holdingselskaber, men konstruktionen er den samme) tager op mod 100.000 +moms for ægtepagt og testamente, inkl. rådgivning (der er det som er nødvendigt). De retfærdiggør det i den store besparelse i får ud af det. Jeg mener dog det primært er jer og ikke advokaten der skal nyde godt af det. Men reelt bør løsningen ikke koste mere end maks 30.000, og selv der har advokaten en rigtig fornuftig dækning.

Vil i have aktierne over til dig hurtigst muligt, kan din mor også forære dem til din far med skattemæssig succession, der så kan lave “tricket”, hvis I er forholdsvis sikre på han skal herfra først.

 Tak for alle inputs, meget værdsat!

Fræk ide med sidstnævnte finte. Klart en mulighed, vi skal drøfte. 

Kan være, at jeg smider en pm ud af det blå på et tidspunkt for yderligere hjælp.

Hjælper du med eksempelvis denne slags ting til dagligt?

Shadowwarrior skrev:

 Tak for alle inputs, meget værdsat!

Fræk ide med sidstnævnte finte. Klart en mulighed, vi skal drøfte. 

Kan være, at jeg smider en pm ud af det blå på et tidspunkt for yderligere hjælp.

 

Hjælper du med eksempelvis denne slags ting til dagligt?

 

 Jeg rådgiver virksomheder. Har kollegaer der tager sig af den privatretlige del, men jeg skal spotte og sælge/rådgive, hvis løsningen kunne være relevant for mine klienter.

Det er en meget nem case at sælge, da det i mange tilfælde er en gratis million ekstra til arvingerne, uden risiko.

Du smider bare pm.